Resultado estudo carteiras de investimento 2018

rendimento da caderneta de poupança

No final de maio de 2018, resolvi fazer um estudo sobre diversificação. A meta era adotar um sistema de investimento que tivesse o mínimo de acompanhamento, mas que trouxesse rentabilidade e segurança.

Foram montadas 3 carteiras de investimento fictícias para o estudo. A primeira, a iniciante, com apenas 5 mil investidos divididos em 50% renda fixa e 50% em renda variável e programados aportes mensais de R$500,00 no item que tivesse menor percentual na carteira no momento.

A segunda, a ideal, 40% investidos do dinheiro investidos em renda fixa, 30% em renda variável, 20% fundos imobiliários, 10% em câmbio. Foram selecionados R$10.000 iniciais e mais R$800,00 de aportes mensais. A terceira, a valor, um pouco diferente e deixei um valor maior aplicado em bolsa, 45%. Outros 20% foram para renda fixa, 15% para câmbio e 20% fundos imobiliários.

No último dia útil de cada mês, eu fiz a reavaliação dos pesos dos ativos em cada carteira e decidi em qual ativo o aporte do mês seria feito. No meio do caminho, decidi concentrar em um número menor de ações o dinheiro que da carteira valor, a última – fiz isto porque julguei que o dinheiro estava muito pulverizado.

Rendimento do ano das carteiras

Por esta estar concentrada em ações cometemos um erro quando investimos em VVAR3 e perdemos mais de 30% do valor investido. Nas demais, acredito que as decisões foram acertadas como seguem as rentabilidades das carteiras de investimento de 2018.

Embora a carteira iniciante tenha se comportado bem, a carteira ideal foi a que parece melhor diluir o risco e entregar o que queremos: proteção do capital. Esta não subiu como aquela e nem como o Ibovespa, entretanto, em momentos de queda ela caiu bem menos que o índice.

Em um momento que a bolsa de valores subiu bastante, tivemos bons lucros na carteira iniciante. Mas o estudo precisa de mais tempo. Por isso, o longo de 2019 manterei o estudo para tentar capturar algum momento de estresse e ver como se comportarão as estratégias.

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